文献类型：期刊文章

作　　者：梁力军[1] 刘丽娜[2] 张辰雨[2]

Liang Lijun

机构地区：[1]北京信息科技大学信管学院计算机审计系,北京100192 [2]北京信息科技大学信息管理学院,北京100192

出　　处：《金融理论与实践》

基　　金：北京市社科基金项目“北京市互联网金融风险画像与风险图谱构建研究”(19YJB015)的阶段性成果。

年　　份：2022

期　　号：2

起止页码：51-59

语　　种：中文

收录情况：BDHX、BDHX2020、NSSD、RCCSE、RWSKHX、ZGKJHX、核心刊

摘　　要：不当行为风险是金融业面临的一种新型风险,它源于组织机构及员工个体的不端行为,具有典型的负外部性;有效识别金融机构不当行为风险致因及其规律,是金融监管部门实施行为监管的重要前提。首先,基于文献综述,界定和梳理金融业不当行为风险的内涵边界、特征以及各类致因;其次,基于金融生态系统理论,构建起金融生态体系变量要素并分析其作用关系;再次,设计并向金融从业人员发放调查问卷,获取了514份有效问卷数据,对问卷及结果数据进行交叉分析和信度、效度检验,并运用频次分析、交叉分析等统计方法,发现和挖掘不当行为风险关键致因及其规律;最后提出不当行为风险监管策略建议,归纳出相关研究结论和展望。研究可为金融监管部门实施不当行为风险监管提供重要参考。

关 键 词：不当行为风险  风险致因  监管策略  问卷调查

分 类 号：F835.61[金融学类]