文献类型：期刊文章

作　　者：廖天虎[1,2]

机构地区：[1]西南科技大学法学院 [2]四川省哲学社会科学重点研究基地--四川省犯罪防控研究中心

出　　处：《中国政法大学学报》

基　　金：西南科技大学博士研究基金资助项目--"我国地下金融风险的刑法控制"(项目编号:14SX7108)的研究成果

年　　份：2018

期　　号：1

起止页码：156-169

语　　种：中文

收录情况：CSSCI、CSSCI_E2017_2018、NSSD、RCCSE、RWSKHX、普通刊

摘　　要：P2P网贷具有操作简便、难度小、成本低的优势,作为传统金融的补充,P2P平台和涉及的借贷金额近年来都呈现了爆发性的增长,但伴随着P2P行业创业者的增加,资金链断裂、跑路事件大面积发生。P2P网贷平台是民间借贷与网络结合的产物,P2P线上网络借贷包含了民间借贷本身信用借贷的特征,也包含了网络环境所特有的特征。其刑事法律风险主要表现为:"资金池"引发的非法集资风险、信用缺失引发的其他类型的诈骗风险、大量资金流动引发的洗钱犯罪风险等。对P2P刑事犯罪的治理和风险的控制应该坚持宽严相济的刑事政策和依法治理的正确路径,即刑法在金融领域的适用,必须在金融自由和金融安全之间寻求平衡,并加强事前监管与金融体系的创新。

关 键 词：P2P 犯罪 法律风险 刑事政策 防范  

分 类 号：F724.6]