文献类型：期刊文章

作　　者：姚树洁[1,2] 姜春霞[3] 冯根福[2]

机构地区：[1]英国诺丁汉大学当代中国学学院 [2]西安交通大学经济与金融学院,710061 [3]英国米德萨斯大学商学院

出　　处：《经济研究》

基　　金：教育部人文社会科学项目(05JA790065)资助

年　　份：2011

卷　　号：46

期　　号：8

起止页码：4-14

语　　种：中文

收录情况：BDHX、BDHX2008、CSSCI、CSSCI2010_2011、NSSD、RCCSE、RWSKHX、SKJJZZ、ZGKJHX、核心刊

摘　　要：本文运用单阶段随机前沿模型,评估了中国银行业的成本效率和利润效率,并对所有制效应、治理结构变化的选择效应和动态效应进行了实证分析。①研究发现,不良资产对成本效率有着很强的膨胀效应,因此利润效率指标能更好地反映中国银行业的绩效。同时,股份制商业银行和城市商业银行的利润效率优于国有商业银行;较强的选择效应(即"选摘樱桃"效应)反映了外国投资者选择了利润效率好的银行进行投资。从长期来看,外资参股对银行利润效率具有负面的影响;银行首次发行新股虽然在短期内改善了银行的获利能力,但从长期来看对利润效率也有负面影响。上述发现对中国银行业的未来改革具有重要的启示。

关 键 词：中国银行业 单阶段随机前沿模型  成本效率  利润效率

分 类 号：F224] F832.3