文献类型：专利

专利类型：发明专利

是否失效：否

是否授权：否

申 请 号：CN202311614806.5

申 请 日：20231129

发 明 人：臧其事 姜赵晖 吴晓峰 杜彦涵 赵可欣

申 请 人：中国农业银行股份有限公司上海市分行

申请人地址：200120 上海市浦东新区银城路9号

公 开 日：20240507

公 开 号：CN117993914A

代 理 人：翁惠瑜

代理机构：上海科盛知识产权代理有限公司

语　　种：中文

摘　　要：本发明涉及一种欺诈账户的检测方法与装置，所述方法包括以下步骤：实时收集交易数据，并对所述交易数据进行预处理，生成待检测数据；使用规则引擎对所述待检测数据进行处理，筛选出在特定时间窗口内的等金额或近似金额交易对；基于所述待检测数据生成交易序列，采用深度学习模型提取所述交易序列时间特征，判断交易是否异常；基于所述待检测数据构建交易关系图，采用图神经网络识别所述交易关系图中非正常的连接模式；基于所述待检测数据生成实时交易流，对所述实时交易流进行聚类处理；利用风险评分模型，获得欺诈风险评分。与现有技术相比，本发明具有减少误报、提升欺诈行为检测的准确性和响应速度等优点。

主 权 项：1.一种欺诈账户的检测方法，其特征在于，包括以下步骤：实时收集交易数据，并对所述交易数据进行预处理，生成待检测数据；使用规则引擎对所述待检测数据进行处理，筛选出在特定时间窗口内的等金额或近似金额交易对，对检测到的交易对添加第一指标；基于所述待检测数据生成交易序列，采用深度学习模型提取所述交易序列时间特征，判断交易是否异常，对存在异常的交易添加第二指标；基于所述待检测数据构建交易关系图，该交易关系图包括表示账户的节点和表示交易的边，采用图神经网络识别所述交易关系图中非正常的连接模式，对相应的交易添加第三指标；基于所述待检测数据生成实时交易流，对所述实时交易流进行聚类处理，识别交易时间的异常聚集对相应的交易添加第四指标；基于所述第一指标、第二指标、第三指标和第四指标以及预先设置的风险评分模型，获得欺诈风险评分。

关 键 词：待检测数据  交易关系 交易数据  交易序列  实时交易 预处理  欺诈 欺诈行为检测  神经网络识别 聚类处理  连接模式  模型提取  评分模型  时间窗口  时间特征  实时收集  使用规则  构建  误报  交易 引擎  近似  筛选  响应  账户 检测  学习  

IPC专利分类号：G06Q20/40;G06Q40/03;G06Q40/04;G06F18/10;G06F18/20;G06N3/042;G06N3/0442;G06N3/045;G06N3/092;G06F123/02